ЦБ СНИЗИЛ СТАВКУ ДО 15,5%: Что теперь делать с облигациями и вкладами?

Описание

ТГ канал - https://t.me/zabfin
***
PRO Деньги и Рынки плюс - https://sponsr.ru/maksimzhuravlev/
***
Вопросы по сотрудничеству https://t.me/zhuravlev_prodengi
***

Резюме

00:00:15 Снижение ключевой ставки ЦБ РФ и влияние на вклады и облигации

- Траектория снижения инфляции ЦБ идет согласно запланированному курсу
- Снижение ключевой ставки ведет к постепенному снижению ставок по банковским вкладам и доходности облигаций
- Цена ранее выпущенных облигаций растет при снижении ставок, поскольку они становятся более привлекательными относительно новых выпусков с меньшей доходностью

00:02:18 Риски и ошибки частных инвесторов при снижении ставок

- 1. Инвесторы часто допускают ошибку, ожидая еще большего повышения ставок перед началом периода снижения
- 2. Оставаясь во вкладах после начала цикла снижения доходности, инвесторы рискуют потерять возможность фиксации высокой доходности на долгосрочный период
- 3. Вклады ограничены сроком размещения капитала, и при окончании срока ставка будет ниже, увеличивая риски реинвестирования денежных средств

00:03:03 Стратегии действий инвестора при снижении ставок

- 1. В текущих рыночных условиях рекомендуется инвесторам фиксировать высокий уровень доходности на срок от двух до трёх лет, пока рынок не завершит полный цикл изменений
- 2. Инвесторы, имеющие средства на вкладах, рискуют получить сниженную ставку при следующем продлении договора
- 3. Облигации краткосрочного характера (до полугода-года) скоро будут погашены, после чего доходность на рынке изменится

00:03:49 Наиболее выгодные облигации для фиксации текущей доходности

- Облигация ГТЛК со сроком погашения через 3 года и 8 месяцев имеет текущую доходность около 25% годовых
Короткое наименование ГТЛК 2P-04

Полное наименование ГТЛК БО 002P-04

ISIN RU000A10A3Z4

Дата погашения 25.10.2029 (через 3 года 8 месяцев)

Купон 20.55

Периодичность купона 30 дней (12 раз в год)

Ставка купона 25 %

Купонная доходность 25,00 %

Текущая доходность 21,46 %

Доходность к погашению 17,57 % на 16 февраля

- Купонная доходность облигации составляет примерно 21–21,5% годовых
- Несмотря на высокую ставку февраля 2025 года и высокий уровень ставок в прошлом году, данная облигация сохраняет спрос среди инвесторов